2022年10月31日，越南国家银行（中央银行）发出公文称，在过去一段时间内，越南央行已经从公安机关那里得知，越南某些信用机构和外国银行报告发现金融犯罪和洗钱的消息。

越南国家银行刚刚颁发7509/NHNN-TTGSNH号公文，对于在越南发生的洗钱行为发出警告，并要求越南的金融机构和在越南活动的外国银行，积极预防和及时发现洗钱的手段和方式。

洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。在接待相关报案的时候，公安机关发现并总结了一些有较高洗钱风险的交易现象和手段。

在现象方面，外国人使用外国护照以及相应的越南签证，随附上在越南的常驻地址，在越南的银行或外资银行开立私人帐户，在这些银行有越南盾交易。这些帐户一般只有汇进帐户的钱；接下来，帐户的主人随即到银行，将这些钱一次性或分多次取出。

具体对象方面，在银行开立帐户的顾客资料（护照）出现有涂改、修改或更换照片等可疑现象；而在越南出入境管理部门核对相关入境或签证信息却又查不到；或者护照持有者并没有经常住在曾经在出入境管理部门登记的常驻地址，或者没有使用在出入境管理部门登记的常驻地址来开立银行帐户。这些洗钱可疑护照持有者一般都来自莱索托王国、马拉维、加纳等国家。

有些则在越南外资银行开立帐户，在越南的银行分支机构则是作为交易的中间商，开立帐户的外国人在越南把钱取出来，但是这笔钱有可能是在国外与某桩犯罪有关系的赃款，在国外立案之后才通知那家在越南的外资银行对帐户进行冻结或退回赃款；或者越南银行通过自己的专业业务发现交易可疑，主动及时阻止交易并向相关部门报告。

鉴于越南居民持续交易加密资产，越南政府可能在反洗钱法案中加入虚拟货币修正案。越南国家银行正在研究是否将虚拟货币纳入反洗钱法。

目前，在越南的比特币虚拟货币或其他类似的虚拟货币不是合法货币，不是电子货币更不是合法的支付货币。

越南国家银行已对各家银行作出及时指导，以防范风险，信贷机构或支付服务提供商不得为客户执行与虚拟货币相关的交易和任务，因为可能存在洗钱和恐怖主义融资风险、贸易欺诈和偷漏税等。

2022年10月24日，越南国会就《预防和打击洗钱法》（修订版）草案等内容进行分组讨论了。《预防和打击洗钱法》草案共4章65条，规定：预防、发现、防范和处理组织和个人洗钱行为的措施；组织、单位和个人在 预防和打击洗钱活动方面的责任；预防和打击洗钱的国际合作。

根据国会一次会议的程序对《预防和打击洗钱法》进行修改，以确保党和国家的相关指导方针全面制度化；满足融入国际社会、履行国际条约和承诺、克服现行法律不足的的要求；在世界金融形势复杂演变和科技快速发展的背景下，确保国家金融和货币的安全。

此外，修改《预防和打击洗钱法》旨在促进和提高反腐败、反消极工作成效；根据国际组织的建议和评估报告，克服在预防和打击洗钱、资助恐怖主义以及资助大规模杀伤性武器扩散等方面缺乏机制的问题，彰显越南在预防和打击洗钱、资助恐怖主义、资助大规模杀伤性武器扩散等方面是本地区和世界上的负责任一员。