2020年11月12日消息，越南公安部所属社会秩序调查警察局局长陈玉河少将告知，至今，通过广告、传单、发短信等形式来劝告民众已有助使高利贷降温。公安部的主张是严格、坚决惩处高利贷罪犯。对于各跨国高利贷组织、团伙，公安部与国际刑警组织（Interpol）和各国公安已配合加大防打高利贷犯罪力度。

规模大，利息高

胡志明市第三郡公安在2020年10月时已摧毁以许多方式放高利贷，特别是控制手机上的iCloud以迫使欠债人还债的高利贷团伙。因为iCloud允许用户存储所有个人信息、数据、账户、短信、电话、照片、录音文件，甚至掌握用户的位置。该团伙在第三郡租房以从事手机买卖，在社交网上开立金融领域账户，并以简单的手续引诱急需用钱的人贷款。

见面时，这些对象会要求客户注销iCloud，换新iCloud，签订出售或出租手机的伪装合同，然后拍摄借债人的公民身份证、人民证、照片以立档管理。该团伙放贷400万至1200万越盾，利息逾20%，贷款期限为50天。若客户来不及还债，或延迟还债，该团伙将采取很多讨债方式，其中有透过控制手机上iCloud讨债伎俩。经调查，发现有200多人贷款总额逾10亿越盾，此团伙非法取得数亿越盾利润。

市公安厅刑警科也在今年4月查获规模巨大的透过应用程序（app）放高利贷团伙，对40多人进行调查。该团伙在平新郡设有公司，透过手机应用程序以非常高的利息提供快速放贷服务。经调查，发现这些应用程序约有6万名欠债人，总额约1000亿越盾。欠债人分布全国各地，要承担高达1095%的年息。

公安部告知，在政府总理颁布关于防打“高利贷”罪犯的第12号《指示》的1年后，高利贷活动不再公然胡作非为，但高利贷团伙仍钻法律漏洞运作，从而酿成许多复杂的案件。许多高利贷团伙变相使用假合同，或买卖、租用借债人财产的合同以非法收取贷款利息。

在线放贷活动复杂

公安部还指出，涉及外国人，使用网站、手机应用程序以接近借债人的在线放贷活动十分复杂。各在线放贷团伙通常提出有关利率的变相规定，收取各种服务费，若包括利息和服务费，年息可高达1600%。与此同时，涉及多层次资金筹集活动、虚拟货币活动等的高利贷团伙的活动更加复杂。

2019年，市公安厅已起诉2起涉及多层次资金筹集活动的“诈骗侵吞财产”刑事案。具体是：阿里巴巴房地产股份公司在南部一些省份绘制项目，在尚未办理正式手续，就筹集数千客户的款项以侵吞。另一案件是设在第一郡冯克宽街22B号，以范氏雪绒为经理的Angel Lina投资咨询股份公司透过9个“影子”项目侵吞200多名客户的约2850亿越盾。

采取财经措施

河内市律师团阮进立律师认为，高利贷起源于民众、经营个体户、小型和超小企业的贷款需求。人们要钱维持生活，小型企业和经营个体户需要资金周转。因实际上，尽管有银行系统，但不容易接近贷款。他认为，将难以彻底消除高利贷弊端，未来应采取财经措施以限制高利贷；需改革金融和银行信贷系统，以便企业和民众可容易地接触正规信贷渠道。

武廷映博士指出，高利贷产生自民众的需求。因此，要限制须消除其发展条件。应该按风险大，开支大的原则重组正规信贷系统。例如，发展商业银行、鼓励开立金融公司，以更高的利率放贷，但远低于高利贷。

BIDV高级顾问艮文力博士强调，应该尽快完成关于金融科技（Fintech）贷款和点对点贷款的法理走廊，以便各家消费金融公司为民提供更多服务，从而形成连接消费金融公司、银行、Fintech与零售公司的生态系统。最后，须对打着投资、金融咨询名号，可实际是从事高利贷的钻法律漏洞行径予以严惩。