2021年1月23日消息，据印媒报道，印度逮捕了两名涉嫌通过传播恶意软件进行诈骗的中国妇女和另外十名同伙，该诈骗集团通过在WhatsApp上传播恶意软件，欺骗了约40000名印度人。这是印度最新破获的涉及中国人的网络犯罪。

该诈骗集团宣传在线多层营销活动，用丰厚的回报来引诱受害者，据称每个参与者只要每天花30分钟在一个名为“New World”的应用程序上宣传Facebook，Instagram和YouTube上的互联网名人，就可以每天得到41美元（3000卢比）的佣金。但事实是，当这些毫无戒心的参与者下载了该应用后，这些应用就会安装恶意软件，控制用户的社交媒体账户。

据印媒报道，一旦用户下载了该应用程序，就会被发送社交媒体视频和账户，让他们点击“like”并关注。每执行一次此类操作，用户就会收到8美分（约6卢比）的“报酬”。

如果用户选择“VIP会员资格”，则会被分配成倍的任务数量，而每次操作得到的报酬也会成倍增加。用户必须支付14至684美元（1000卢比至50000卢比）才能获得VIP会员资格。恶意应用软件不断诱使用户付费购买VIP身份。

印度警方冻结了数个银行账户的81.9万美元（6000万卢比），并从被捕的中国人那里追回了34125美元。印度警方说，诈骗人员通过40多家空壳公司以及大量的银行账户、加密货币等手段来洗钱和取走受害人的钱。

与此同时，印度发生了另一起与中国相关的网络犯罪事件。谷歌应海得拉巴警方要求，从其应用商店中删除了60个中国制作的小额贷款应用程序。

据印媒，几周前，印度调查机构要求谷歌从其应用商店中删除另外300个中国制作的应用程序。

印度机构正在调查这些软件如何诱骗毫无戒心的印度人进行借贷，而且如果他们迟延一天甚至数小时还款，就会被骚扰。印度有六人羞愤自杀，因为此类贷款软件的运营方公开羞辱了他们。

印度于去年12月25日逮捕了一名中国男子，该男子管理着至少11种借贷应用程序，专门向20至40岁的印度人提供利率极高的小额贷款。

在突袭行动中，共有15人在海得拉巴、德里和班加罗尔这三座城市被捕，警方还查获了超过2000万卢比（约合27.1万美元）的现金。

新冠疫情肆虐以来，印度自2020年3月实行封锁，进一步引发大规模失业，更多的人需要贷款，这也催生了这类中国贷款软件的市场需求。

印度Usanas 基金会的首席执行官潘迪亚（Abhinav Pandya）表示，这些提供小额即时贷款的应用程序在印度非常受欢迎，因为放贷者不核查客户信誉度、时间短、拿钱快，也不用签署常规银行要求的贷款协议。由于印度用户的技术素养较低，印度网络安全系统非常脆弱，导致中国P2P软件在印度大行其道，而印度文盲率也非常高，很多人对此类应用程序的有害影响缺乏了解。

他还表示，由于互联网数据的普及，拥有安卓智能手机的印度人非常多，容易进行网络借贷，同时印度社会正迅速转变为消费主义经济，而新冠疫情导致经济衰退，因此这个网络小额贷款市场方兴未艾。对提供此类贷款的公司来说，由于贷款额很小，且利率很高，如果发生违约，贷款公司不会受到太大损失。

最早在2012年，中国就开展了同样的P2P业务，但中国政府在2016年对该行业施加了压力，很多曾经盛极一时的网贷平台从2018年中开始爆雷，后来中国政府祭出多项规定加强P2P网贷平台管理，然后这些贷方将注意力转向了印度。