2023年7月28日，越南国家银行（State Bank of Vietnam）颁布第9号通知（09/2023/TT-NHNN），引导实施越南《防止和打击洗钱法》部分条款。

越南国家银行（State Bank of Vietnam）是越南的中央银行，也是越南中央政府的一个部级机构，越南国家银行的行长是由政府总理提名并由国会批准的，属于越南政府的内阁成员。

越南国家银行（State Bank of Vietnam）主要职责有：保持越南本国货币币值的稳定，确保银行和银行业金融机构系统的活动安全，推动越南社会经济的发展等。

越南国家银行（SBV）的 09/2023/TT-NHNN 通知的主要内容包括：规定评估洗钱风险的标准和方法，洗钱风险管理流程以及根据洗钱风险级别对客户进行分类，打击洗钱的内部规定，大额交易报告制度，可疑交易报告制度，电子金融转账的交易，电子金融转账交易报告制度，电子数据报告的表格和期限等。

越南国家银行（SBV）的 09/2023/TT-NHNN 通知还规定：当电子转账交易金额达到或超过 5 亿越盾（约合15.39万人民币）时，相关组织需要向履行打击洗钱任务的机构报告参与转账交易的个人信息，包括全名、出生日期、身份证号码或公民身份证号码或护照号码、入境签证号码（若有）、常驻地址或当前居住地址（若有）和国籍等。

越南国家银行（SBV）的 09/2023/TT-NHNN 通知也规定：交易金额超5亿越盾而无需向国家机构报告的个人，是实现从越南国内到国外的电子转账交易的受益人和实现从国外到越南电子金融转账交易的发起人。

另外，越南国家银行（SBV）的 09/2023/TT-NHNN 通知，还明确规定无需向国家机构报告的电子转账交易包括：源自使用借记卡、信用卡或预付卡来支付商品和服务费的转账交易；金融机构（发起人和受益人均为金融机构）之间的金融转账和支付交易。

据 Aodok.com 了解，2023年3月1日，越南新颁布的《防止和打击洗钱法》正式生效，旨在完善2012年的越南《反洗钱法》，并与越南必须执行的国际反洗钱标准保持一致。

越南《防止和打击洗钱法》的主要目标是提高反洗钱活动和一般犯罪预防的有效性。同时加强国际合作，以保障越南的金融体系安全，为越南创造一个更加透明和稳定的金融环境。

《防止和打击洗钱法》正式涵盖了提供数字钱包服务、收款和支付服务等支付中介服务的机构。明确了防止和打击洗钱涵盖的特定行业，如：证券、保险、房地产、有奖游戏\博彩和赌场业务、法律咨询等。

越南《防止和打击洗钱法》为银行、支付中介、人寿保险、证券、颁奖游戏/博彩和赌场业务以及房地产业务等多个行业列出了可疑迹象清单。