2024 年 9 月 6 日，在越南银行协会（VNBA）主办的《越南数字支付背景和趋势中的卡片研讨会》上，VNBA 卡协会风险管理小组委员会负责人分享并警告了，通过卡交易和国内支付进行的某些形式的欺诈。

越南银行协会（VNBA）是一个自愿的社会专业组织，由信贷机构和在越南运营的银行业相关的其他组织组成。VNBA 于 1994 年 5 月 14 日根据越南社会主义共和国总理第 247/TTg 号决定成立，并根据 1994 年 10 月 5 日第 131/TCCP 号部长决定颁布的越南银行协会章程的规定组织和运作。

据越南银行协会（VNBA）风险管理小组委员会的主席 Nguyen Ngoc Quy 先生称，目前，非现金支付、在线支付已经迅速发展，银行业的数字化转型也在逐步发展，也伴随着一些支付的安全性、安全性和保密性问题，伪造应用程序以控制设备是近年来卡交易和国内支付的常见欺诈形式之一。

据 Aodok.com 了解，卡交易/国内支付和国际卡支付的风险发展是复杂且不可预测的，有许多复杂的技巧。犯罪分子快速的在银行间范围和银行系统外循环现金流。根据越南欺诈管理小组委员会的统计数据，有多达 24 种复杂的欺诈形式：

包括：Deepface Video Call；Deepvoice；便宜的旅行组合；伪造汇款收据；假扮医护人员通知亲属他们遇到了紧急情况；招募儿童模特；通知 sim 锁，因为订阅者尚未标准化；假装是一家金融公司；安装应用程序，链接以宣传赌博、投注；网站网络钓鱼；网站网络钓鱼；欺诈性投资证券和虚拟货币；欺诈性地招募合作者;窃取社交媒体帐户，发送欺诈性消息；冒充警察、检察官和法院；在电子商务楼层销售假冒伪劣商品；将资金转入错误的银行账户；窃取收债员的信息；在他们被骗时提供服务追回钱财；传播有关 FlashAI 亏损电话的假新闻；提供 Facebook 帐户检索服务；在社交网络上播种肮脏的广告；给出问题的编号；情感陷阱；发送包裹，赢取奖品。

特别是对于国际卡，欺诈者利用安全漏洞，大规模获取客户信息或故意猜测客户信息以积累大量客户/卡信息。此外，当 Facebook、Google、Apple 等投诉出现时，在某些情况下，客户会故意利用或欺骗销售/退款政策的特点。

面对如此复杂的欺诈形式，越南银行协会（VNBA）风险管理小组提醒个人和组织需要对陌生的电话和链接更加警惕和谨慎。

信用卡安全使用常识

使用信用卡进行在线交易会给用户带来很多风险，例如容易泄露卡信息的风险，导致账户中的资金损失。

随着技术的发展，消费者现在只需提供信用卡信息即可轻松支付在线交易。此信息包括信用卡号、卡的到期日期和 CVV/CVC 号码，有些信用卡付款甚至不需要 OTP。

但是，配合支付快捷方便的优势，是有泄露信用卡信息的风险，导致信用卡中的账户被“黑”的情况。

为保证使用卡时的支付安全，尽量减少信用卡被“黑客入侵”时的损失，用户可以采取一些风险预防措施。

1、用户应设置卡限制。目前，即使在一些银行应用程序上，用户也可以调整允许提取的金额，并在一天内使用卡支付服务费用。万一信用卡被黑客入侵，由于白天花费的金额受到限制，用户将损失的损失将显着减少。

2、用户应关闭在线支付方式。在电商平台购买商品的过程中，用户倾向于直接在网站/应用程序上更新和保存信用卡号和 CVV/CVC 号。这会导致亏损的巨大风险。因此，在不需要支付在线交易的情况下，用户应选择关闭在线支付模式。用户也可以简单地打开在线支付进行交易，然后立即关闭它们。

3、用户应在受信任的网站上进行购买和付款。购买和付款只能在 URL 地址以“https://”开头且地址栏上显示锁图标以确保交易安全的网站进行。

4、用户不应在公共计算机上使用信用卡支付，以免暴露个人信息和卡信息。在使用信用卡进行在线支付之前，用户应仔细阅读卖家的条款和政策，以避免不必要的额外费用。

5、如果怀疑信用卡上的信息已被泄露以及帐户被黑客入侵的风险，用户需要紧急报告卡锁。

具体来说，用户可以直接在银行应用程序上锁定卡。一些银行现在已经在网上银行应用程序上集成了卡锁定功能。要锁定卡，用户需要确保手机已安装银行应用程序并注册帐户。然后按照说明访问帐户并执行卡锁定操作。

或者，用户可以通过银行的热线锁定卡。银行设有热线电话供客户报告问题，包括卡丢失和卡锁定。致电银行时，员工会要求提供一项或多项个人信息，例如全名、身份证/身份证。验证后，银行将处理用户的请求。

如果银行应用程序无法锁定卡，用户需要前往交易柜台申请锁定卡。用户直接到银行锁卡时，需要提供账户信息，带身份证或CCCD供银行工作人员查对。