2022年8月，胡志明市一家法院判处两名中国男子和三名越南国民1-1.5年的监禁，罪名是经营收取912.5%年利息的贷款诈骗。

两名中国男子，即28岁的Si Long和27岁的Yuan Deng Hui，均被认定犯有 "在民事交易中以不合理的高利率提供贷款 "的罪行，分别被判处一年零六个月的监禁。

2021年4月，警方在接到人们因延迟偿还贷款而受到威胁的报告后，逮捕了这五名被告，破获了这起贷款勒索案。

姜淼和牛丽丽都是中国公民，被确认为去年4月在胡志明市平新区雇用龙某和许某成立金融公司的头目。他们还创建了三个应用程序--vaytocdo、Moreloan和VDonline，提供超过1000亿越南盾（约426万美元）的贷款，日息2.5%，相当于月息75%，年息912.5%，比当地商业银行的利率高出30多倍。

Long和Hui在Facebook等社交媒体上和通过在街上分发的传单为这三款贷款应用程序做广告，为人们提供快速和简单的贷款，只需很少的文书工作。

这两人雇用了近40名客户服务人员，指导借款人在手机上下载公司的应用程序。客户必须提供个人信息，包括身份证信息和银行账户号码；并同意七个强制性条款，允许应用程序访问电话簿。
他们的目标是获得借款人的亲戚、同事和朋友的电话号码，这些人可以在以后的追债中受到恐吓。

调查人员说，该团伙有近500名客户，经过六个月的运作，获得了超过6.58亿越南盾（28,300美元）的利润。

龙某和许某经营金融公司，每人月薪3500万越南盾，而三名越南同伙则被雇为翻译、会计和人力资源经理，协助两名中国人经营该团伙。由于苗某和李某是通过电话和互联网管理该团伙，因此警方还没有抓到他们。

越南的调查人员说，全国有大约210个高利贷团伙由2000多人经营，目标是急需资金的低收入工人。借款人接近高利贷是因为他们无法承担银行所要求的时间和文件工作。

越南掠夺性的高利贷正在骚扰胡志明市拖欠工资的工人的雇主，威胁要对他们的企业以及亲属采取破坏性行动。

一段时间以来，物流公司Long Rich Vietnam Co. Ltd的热线电话几乎整天都在响。来电者是高利贷者，要求公司合作，"交出 "向他们借钱的工人。

高利贷者威胁说，如果这家位于胡志明市Thu Duc市Linh Trung 2出口加工区的公司不合作，他们将在社交媒体上公布有关该公司的有害信息，或派黑帮分子来破坏其工厂。

这些电话从清晨开始一直持续到深夜，使得该公司无法接到客户或合作伙伴的电话。而这还不是全部。高利贷者还打电话给公司官员，包括工会负责人和在行政办公室工作的人，提出同样的要求和威胁。

长富公司工会主席Nguyen Thi Thuy Van说，在该厂雇用的5000多名工人中，有近30%的人通过手机应用程序向高利贷借钱。

Van说，有的情况下，工人只借了1000万越南盾，但仅仅几个月后，贷款和利息就攀升至1亿越南盾。

一段时间后，当工人们不再有能力偿还高利贷时，他们更换了自己的电话号码，并尝试各种方式躲避高利贷。范说，高利贷者已经通过在社交媒体上散布公司高级职员的照片，指责他们诈骗，从而给公司抹黑。

Bich Hien是鞋类制造商Pouyuen Vietnam有限公司的一名人力资源工作人员。位于胡志明市平新区的越南鞋业有限公司的人力资源部门工作人员说，工厂每天收到近70个高利贷电话，有些是在凌晨1-2点打的，此外还有几十封诋毁公司的电子邮件。

Hien说，高利贷者不仅有她的手机号码，还有她丈夫的号码，她的家庭成员的名字和她孩子的学校地址。他们告诉她，如果她不合作，让工人付钱，她的家人就会 "一个一个地受到伤害"。

据普远越南的工会称，大约有400-500名工人借了高利贷，无力偿还这笔钱。他们中的许多人已经更换了手机号码，甚至放弃了在宝源的工作。"公司的运营受到了严重的影响。

长富越南公司和宝源越南公司一直无法招聘新员工，因为他们的招聘热线也被高利贷打乱了。位于胡志明市平昌县永禄工业园的Cholimex食品股份公司的人力资源总监Pham The Toan说，工厂需要500名工人，但这些天如果是陌生号码，他都不敢接电话，因为他担心可能是高利贷打来的。

三星胡志明市消费综合体有限公司的人力资源总监Kieu Ngoc Hoa说。位于Thu Duc市西贡高科技园区的三星胡志明电子有限公司的人力资源总监说，警方说很难追踪高利贷，因为他们使用未注册的SIM卡和虚假的社交媒体账户。

胡志明市劳工联合会主席Tran Thi Dieu Thuy说，他们知道这种情况，已经收到了许多工厂的报告。

胡志明市有一个穷人就业资本援助基金（CEP），为工人提供 "极低 "利息的贷款。然而，需求是 "巨大的"，而CEP的资源非常有限。因此，工人们去找高利贷，他们可以很容易地找到，并以快速和简单的程序借出钱。

在6月与全国工人举行的现场直播会议上，总理范明正要求中央银行提出措施，使有需要的人容易获得银行资金，防止他们成为高利贷的受害者。

他还要求公安部对那些违反规定的人迅速采取行动，防止影响经济和工人的后果。会上说，在过去三年里，公安部处理了2700多起案件，涉及近5000人，起诉了近2000起案件，有4000名被告。在1000多起案件中，工人是受害者。

越南总理范明钦近日要求中央银行和公安部加大日常安保巡查力度，保护工人免受高利贷的影响。

这一要求是在范明哲在北江省北部的会议中心与工人见面后提出的。该会议在62个省、市和越南劳工总联合会总部进行了在线直播。

35岁的Tran Thi Toan是平福市新服装远东越南有限公司工会的一名官员，她说黑市借贷是许多工人面临的一个关键问题。

她说，最近一段时间，许多工人因大流行病而陷入财务困境，但由于无法从银行获得贷款，他们只好求助于高利贷。作为一名工会干部，她曾受到高利贷的 "威胁和羞辱"，因为她所在的公司的工人无法偿还贷款。

公安部副部长Luong Tam Quang高级中将承认，高利贷者以提供金融支持服务的企业为幌子，实施非常 "复杂 "的犯罪。

他说，他们会在没有抵押物的情况下放贷，以资本动员、资本贡献和企业资产贡献的形式放贷。
他们通常会诱使工人直接或通过申请、社交网络借钱，利率 "异常 "高。

"有的情况下，月利率为90-100%，甚至高达700-1000%，当借款人未能在到期日付款时，高利贷通常会威胁、恐吓、侵占资产。"他说。

在过去三年中，该部处理了2700多起案件，涉及近5000人，并起诉了近2000起案件，有4000名被告。在这些案件中，工人是1000多起案件的受害者。越南政府将审查工人通常被高利贷欺骗的商业部门，以瓦解这些团伙。

中央银行副行长Dao Minh Tu说，当工人不得不求助于高利贷而无法获得官方渠道时，银行有责任。

为了解决这个问题，有必要进一步完善法律制度，使信贷机构和商业银行能够让人们在不适用复杂条件和程序的情况下进行借贷，以便 "工人可以轻松借到几千万（1000万越南盾=430美元），以满足日常生活中的基本需求，如支付房租、支付医疗费用和孩子的学费"。

按照央行的指示，各金融机构，即VPBank下属的FE信贷公司和HD银行下属的一家公司，都承诺提供10万亿越南盾的贷款方案，利率相当于市场利率的一半，以满足工人的合法借款需求。中央银行将与越南劳工总会合作，确保有合法需求的工人能够获得该贷款方案。

范明正总理要求中央银行提出解决方案，确保官方银行的资金将来到有需要的人手中，并保证适当的规模和效率，这将有助于防止高利贷。同时，公安部必须迅速处理违规者，防止影响经济和工人的后果。

另外，在活动中，一些工人要求支持他们参加技能培训课程，因为有些人在参加这些课程时遇到了困难，包括高昂的学费和旅行费用。

秦总理说，成为熟练工人的需求是 "正当的"，相关单位必须优先提供资源为其服务。总理与工人的对话共吸引了4500名工人，在线或离线。几个社会问题，需要优惠贷款和其他政策来支持和激励工人。

会上提出的问题和建议包括几个社会房屋，优惠贷款和支持和激励工人的政策。越南的调查人员正在追踪210个高利贷团伙，这些团伙在全国有2000多人在经营。

公安部办公室主任Luong Tam Quang少将周五说，由不规范的机构或在不规范的条件下进行的金融活动一直在全国范围内扩大，并没有停止在城市，而是蔓延到农村和偏远地区。这些影子银行系统一直在持牌企业的皮囊下运作。

他说，那些像收债人、金融公司和典当行一样的公司通常会开展促销活动或佣金，他们提供简单易行的贷款程序作为诱饵，吸引那些在金融领域没有多少经验或知识的穷人。

该部的不完全统计显示，在过去四年中，越南有7600多起与贷款有关的犯罪记录，贷款人和借款人都受到影响。

其中，56起是谋杀案，其余包括故意伤害、抢劫、使用武力夺取财产和资产、欺诈和诈骗。最值得注意的案件之一发生在去年11月底，该部和中部清化省的地方警察打掉了全国最大的高利贷团伙，该团伙在全国所有城市和省份运作。

该团伙在一家金融公司的掩护下运作，在被捣毁时，其发放的贷款总额已达5100亿越南盾（2200万美元）。在某些情况下，借款人被迫支付每年1000%的利息，不还钱的人将被殴打或被迫交出资产。