三名中国人通过App在越南放高利贷被抓【傲多可商机网】

三名中国人通过App在越南放高利贷被抓

  2022年8月12日

Aodok

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2022年8月10号,胡志明市法院开庭审理3名中国人“Wu Ru Xi (1989年出生), Yong Lan (1998年出生) 、Lin Xin (SN 1993年出生) ” 的“高利贷”案件。

据诉状显示,另一名2018年,Yang Bao Jun 和 Ma Teng (均为中国人,身份不明)组织利用 “Xetiennhanh"(快速批钱)、"Vay24"(24小时借钱)、 "365Vay"(365借钱)这3个App进行放贷。

到了2019年3月,Yang Bao Jun 和Ma Teng让越南人挂名, 成立了3家公司,分别是:thành lậpCode Rock公司、Florence公司、In Spring公司。

虽然公司没有放贷的经营范围,但Yang Bao Jun 和Ma Teng还是用公司名义通过app进行民事放贷业务。

需要贷款的客户要下载“Xetiennhanh"(快速批钱)、"Vay24"(24小时借钱)、 "365Vay"(365借钱)这3个App的其中一个,再办理相关手续。

App将要求申请的借款人提供身份证、照片、个人其他账户等私人信息进行注册账号,并允许App自动搜集手机上的通讯录,然后App将相关信息发回给上述的3个公司。

3个软件允许借款额度为200万--600万(约555元-1666元人民币)不等,借款期限为7-15天。但实际上,申请借款200万越盾,实际到手为120-130万(约133-360元人民币),因为早就被事先扣除了利息70万-80万越盾不等。如果延期不还钱的,每天是3%的利息。

这些中国人开设了许多银行账号用来放贷、收款的转账,被发现的时候,他们已经非法获利7380万越盾(按照目前汇率,获利约20500人民币)。投资那么大,才获利2万人民币?

Yang Bao Jun 、Ma Teng 已经雇用了 Wu Ru Xi、Yong Lan、Lin Xin 来管理审核贷款人信息、放款的员工,售后及负责催收、收款、翻译。

这些中国被告不承认自己的犯罪行为,表示自己不知道借贷人实际收到的金额以及要承担的利息。

高利贷是指索取特别高额利息的民间贷款,利率通常由借贷双方协商确定,但双方协商的利率不得超过政府公布的金融机构同期、同档次贷款利率(不含浮动)的某个标准。超过上述标准的,应界定为高利借贷行为。

法官向被告说明,按照越南《民事法》第468条第1款规定,越南允许的最高年利率是20%/年,实际上,这些中国被告的利率则高达1310%/年。

被告承认自己的员工有打电话给借贷人的家人、朋友、同事,进行债务提醒,但不承认自己的催收员工有语言上的辱骂去、恐吓等行为。

诉状显示,到了接近还款日期,催收人员会打电话给借款人,若借款人不还,他们则会打电话给借款人的家人、朋友、同事进行恐吓、辱骂,就是为了逼迫借款人还款。

根据法院的传唤,实际上只有6名催收人员出庭,他们都表示自己是很有礼貌的打电话催收贷款,同时,他们也表示自己不知道公司放高利贷的事。

法院认定他们的供述是没有依据的,实际上,有一些工作人员在该公司上班2-3天后,就去举报该公司放高利贷的非法行为。

法院最终决定延期审判,退回检察院,要求重新调查,比如具体放贷金额,相关同伙的罪行等。

日前,越南公安部长苏林在越南国会常务委员会第十四次会议上就高利贷问题发表讲话。

苏林表示,公安部将严厉打击高利贷行为,同时加大宣传力度,提高民众对高利贷的表现形式、手段及其危害性的认识。公安部将与银行业密切配合,采取有力措施,帮助民众通过正规渠道获得贷款。

高利贷活动不像以前那样公然、复杂,但高利贷团伙仍钻法律漏洞,如通过互联网、应用软件运作,从而酿成许多有国内外团伙参与的复杂案件。

苏林大将表示,造成这种情况的主要原因是民众对贷款的需求仍然很大,许多困难群众被高利贷团伙利用。这是一个非常复杂的问题,如果处理不当,易将民事案件转为刑事案件,难以将嫌疑人绳之以法。

针对高利贷问题,越南国家银行行长阮氏红在会议上表示,越南国家银行颁布了多项有关金融机构向客户提供贷款的法律规定。客户贷款时必须说明贷款目的并证明偿还贷款能力。

阮氏红建议人们应通过官方渠道获得贷款。国家银行有许多沟通渠道,向民众提供与贷款相关的信息。今后,国家银行将继续采取有力措施,促进官方渠道的信贷,进而遏制高利贷现象。

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